Varför kommer årsbeskedet så sent?
Swedbank Roburs årsbesked skickas ut löpande senare delen av januari och ska skickas från tryckeriet senast 31 januari. Beskeden skickas i postnummerordning med en början i Stockholm, efter det söder över och sist till norra Sverige. Har du inte fått något årsbesked den 12 februari ber vi dig kontakta närmaste Swedbank eller sparbank för beställning av ett nytt. Har du internetbanken så kommer årsbeskedet digitalt om du inte gjort ett aktivt val att få dina utskick postalt. Du väljer under Val av distributionssätt i internetbanken. Du kan även be ditt bankkontor om hjälp.

Vad gör jag om jag inte förstår årsbeskedet?
Det finns en ny läsguide som skickas med både det postala och det digitala årsbeskedet, se länk nedan. Där finns de vanligaste uppgifterna i fondårsbeskedet förklarade.
Läsguide för fondårsbeskedet (pdf)

Varför har jag inte något aktuellt innehav?
För att värdet på ditt innehav vid årsbeskedets avstämningstillfälle var noll kronor.

Hur tas förvaltningsavgiften ut?
Den fasta förvaltningsavgiften anges i procent per år, men beräknas dagligen på den totala fondförmögenheten. 1/365 av den årliga förvaltningsavgiften dras från fonden dagligen, före beräkningen av andelskursen.

Vad är Övriga kostnader och vad ingår i dem?
Övriga kostnader består huvudsakligen av ersättning till revisor, eftersom fondbolagets revisorer ska granska och godkänna de räkenskaper som ligger till grund för årsberättelsen för en fond). I övriga kostnader kan det även finnas mindre administrativa kostnader som belastar fonden.

Jag har en fond som förvaltas av en annan förvaltare, som inte redovisar förvaltningskostnaden. Varför?
Det beror på att Swedbank Robur har inte fått information om hur mycket du som kund betalat till den andra fondförvaltaren.

Jag har en fond som förvaltas av en annan förvaltare, som inte längre redovisar sin utländska fondkurs på årsbeskedet. Varför?
Hos Swedbank Robur handlar du de externa fonderna i svenska kronor, SEK. Vill du se den utländska fondkursen, så finns den på respektive förvaltares hemsida och på www.morningstar.se.

Varför är värdet på min räntefond negativt?
Värdeförändringen är beräknad på fondens marknadsvärde minus din anskaffningsutgift. Eftersom anskaffningsutgiften inkluderar återinvesterade utdelningar, bör du jämföra Sparat belopp, det vill säga dina egna insättningar minus uttag, med fondens marknadsvärde för att se vilken avkastning din fond har gett.

Vad innebär Justerad anskaffningsutgift?
Justerad anskaffningsutgift redovisat endast för Swedbank Roburs fonder Access Hedge, Observer Global Macro, Global Macro Hedge och Valuta Hedge och innebär att fondbolaget lägger till indexavkastningen till den faktiska anskaffningsutgiften. Detta görs för att du som andelsägare ska betala en resultatbaserad avgift om fonden överträffar sitt jämförelseindex, det vill säga indexavkastningen. För att få fram rätt avgift för dig och för att du inte ska betala en för hög avgift läggs indexavkastningen till kundens anskaffningsutgift inför nästa avkastningsperiod.

Vad är Överavkastning?
Överavkastning redovisas endast för Swedbank Roburs fonder Access Hedge, Global Macro Hedge och Valuta Hedge och är skillnaden mellan fondens avkastning och fondens jämförelseindex för perioden. Till exempel, om jämförelseindexets avkastning under perioden är en procent och fondens avkastning två procent så är överavkastningen en procent.

Varför blev det ingen utdelning i fonden?
Att fonder har utdelningar beror på att fonderna får inkomster som ska beskattas enligt skatteverket. Genom att göra om dessa inkomster till utdelningar slipper andelsägaren dubbelbeskattning, det vill säga att först fonden betalar skatt på pengarna och sedan du betalar skatt på dem den dag du säljer fondandelarna. Om det inte finns någon skattepliktig inkomst hos fonden under året blir det ingen utdelning. Om utdelningsbeloppet blir väldigt lågt – under 10 öre per andel – så skjuts vanligen utdelningen upp till nästa års utdelningstillfälle. Fram till dess ligger det utdelningsbara beloppet kvar i fondens andelskurs och förvaltas till utdelningsdagen.

Vad innebär Information i delen om Utdelningar?
Det är information som berör din specifika utdelning. Står det till exempel Kupongskatt Lettland 15 %, betyder det att en skattesats på 15 procent är dragen på utdelningen, enligt gällande skatteavtal mellan Sverige och Lettland. Är detta fält tomt finns ingen särskild information om din utdelning.

Vad betyder Kupongskatt x %?
En kupongskatt med x procent har dragits på utdelningen du fått i fonden. Kupongskatten gäller endast de andelsägare som har utvandrat och som har anmält till Swedbank Robur att de har begränsad skattskyldighet i Sverige. Frågor om kupongskatt besvaras av Skatteverket.

Varför har jag inte fått någon kontrolluppgift?
Eftersom förmögenhetsskatten är avskaffad i Sverige så behöver enbart kapitalvinster och -förluster, utdelningar och skatt på utdelningar rapporteras till Skatteverket. Du har inte gjort någon kapitalvinst eller –förlust eller fått utdelning i dina fonder under året och därför finns det ingen kontrolluppgift i ditt årsbesked.

Många återbetalda fondavgifter för Rysslands- och Mixfond redovisas som Kontantutbetalning i årsbeskedet. Varför?
Du som inte hade innehav kvar i Rysslands- eller Mixfond fick din återbetalning kontant. Alla dessa utbetalningar redovisas i årsbeskeden som Kontantutbetalning. Hade du ett bankkonto anslutet till bankens utbetalningssytem, så fick du dina pengar kontant utbetalade till angivet konto, Hade du inget bankkonto anslutet så fick du ett utbetalningskort.

Varför visas återbetalningen av fondavgifter för Rysslands- och Mixfond i kontrolluppgiften?
Swedbank Robur har lämnat kontrolluppgifter till Skatteverket för de ersättningar som betalats ut till konto eller via utbetalningskort och för de ersättningar som aktivt har skänkts till välgörande ändamål under 2009. Dessa återbetalningsbelopp finns därmed automatiskt med i nästa deklaration.
Information om återbetalning av fondavgifter för Rysslands- och Mixfond

Varför visas skattekoden i Kontrolluppgiften?
Den visas som en hjälp till dig. Skattekod är den skattemässiga klassificering av fonden som gäller vid en försäljning och styr hur en vinst eller förlust redovisas på deklarationsblanketten.

Är kapitalvinst/kapitalförlust samma sak som reavinst/reaförlust?
Ja, begreppen kapitalvinst och kapitalförlust används sedan några år tillbaka av Skatteverket.

Hur har kapitalvinsten/-förlusten räknats fram?
Antalet sålda andelar multipliceras med skillnaden mellan fondens marknadsvärde som fonden hade när du sålde och Genomsnittlig anskaffningsutgift, GAV, samt med avdrag för eventuella inlösenavgifter.
Räkneexempel: 569,0988 andelar*(117,73 kr-103,06 kr)-0,00 kr = 8 348,68 kr.

Jag sparar i Access Hedge. Varför får jag två årsbesked?
I det första årsbeskedet saknas uppgift om antal andelar och värde per årets sista handelsdag, eftersom dessa uppgifter inte finns tillgängliga vid det första utskickstillfället. Det andra årsbeskedet innehåller dessa kompletterande uppgifter om Swedbank Robur Access Hedge.

Jag har varit kund hos Banco. Varför finns det köp- och säljtransaktioner på mycket små belopp på årsbeskedet?
I samband med flytten från Banco till Swedbank Robur har i vissa fall köp- och säljtransaktioner gjorts för att korrigera och få bort restinnehav som uppstått vid försäljning av alla fondandelar. För att ditt innehav skulle hamna på noll gjordes småtransaktioner, oftast på 0,001 andelar

Jag har tidigare sparat hos Banco. Varför har jag inte fått mitt årsbesked ännu?
Alla postala årsbesked för fria fonder har lämnat tryckeriet och är på väg till kunderna. Vi räknar med att alla utskick når sina mottagare under de närmaste dagarna. Har du internetbanken hittar du ditt årsbesked där. Har du inte fått ditt årsbesked den 12 februari så hjälper ditt bankkontor till att beställa ett nytt.

Jag har sparat Banco och känner inte igen mina kontonummer på årsbeskedet. Vad har hänt?
Alla som tidigare sparat hos Banco fick i höstas nya fondkonton hos Swedbank Robur. Du ser dina fonder och ditt nya fondkontonummer i årsbeskedet som når fram under de närmaste dagarna. Har du internetbanken har du fått ditt besked dit. Alla Bancosparares årsbesked ser likadana ut och innehåller samma uppgifter som övriga årsbesked från Swedbank Robur.

Jag har fondsparat via autogiro hos Banco. Vad hände med dessa överföringar när Swedbank Robur tog över?
När Bancospararnas fondkonton fördes över till Swedbank Robur i höstas så följde autogiroöverföringarna med. Det betyder att ditt sparande till Bancos fonder har fortsatt. I årsbeskedet ser du de överföringar som gjorts under året.

Varför visas det dubbla utdelningsbelopp för East Capital Turkietfonden?
Utdelningen i East Capital Turkietfonden visas tyvärr dubbelt i årsbeskedet. Alla sparare kommer att få korrigerad information. Du kommer även att få korrekta uppgifter om utdelning i din förtryckta deklaration.

Vart vänder jag mig om jag har frågor om årsbeskedet?
Ta med årsbeskedet till närmaste Swedbank eller sparbank för att få hjälp med dina frågor. På årsbeskedet finns också telefonnumret till ditt bankkontor.