Jag har fått en sammanställning över mitt månadssparande. Varför?

Du som månadssparar men inte har internetbank får en sammanställning över dina månadsköp i fonder under det första halvåret. Alla månadssparare har rätt till en sådan redovisning minst två gånger per år, enligt lagen för värdepappersmarknaden, MiFID. Nästa gång får du en redovisning av dina fondtransaktioner är i årsbeskedet som kommer i januari. Exempel sammanställning (pdf)

Vilka får halvårssammanställningen?

Sammanställningen går till Swedbank Roburs privatkunder med fond- och IP-sparande utan internetbank. Har du internetbank, så får du denna information digitalt efter varje genomfört köp.

Vad innehåller sammanställningen över det första halvåret?

Den visar första halvårets månadsöverföringar till dina fonder. Överföringarna kan komma från ett bankkonto eller via autogiro. Sammanställningen visar däremot inte eventuella fondbyten eller försäljningar. De redovisas istället på de bekräftelser som du får från oss direkt efter ett byte eller en försäljning.

Kan man få sammanställningen elektroniskt?

Nej, för privatpersoner har halvårsbeskeden för fonder och Individuellt Pensionssparande, IP, tagits bort helt. I internetbanken finns dagligt uppdaterade fondinnehav, redovisning av köp, försäljningar och byten med mera. Sammanställningen går därför bara till kunder som inte har internetbank.

Varför togs halvårsbeskeden bort?

Allt fler privatkunder följer utvecklingen av sitt sparande i internetbanken. Där finns dagligt uppdaterade fondinnehav, redovisning av köp, försäljningar och byten med mera. Behovet och nyttan av de separata halvårsbeskeden för fonder och IP är med andra ord mindre i dag än för några år sedan. Färre utskick minskar även pappersförbrukningen och transporterna, vilket är bra för miljön.

Var hittar jag fondkurser om jag inte har internetbanken?

Fondkurser och kursutveckling finns i fondlistorna på www.swedbankrobur.se och www.swedbank.se/fondtorget. Dessutom publiceras fondkurser för Swedbank Roburs fonder på TV4 Text-TV, sidan 183, samt i dagstidningar.

När får jag nästa redovisning av mitt fondsparande?

Både du som fond- och IP-sparar får ett helårskontoutdrag med ditt årsbesked. Årsbeskeden kommer antingen elektroniskt i internetbanken eller per post. 

Jag är företagskund. Får jag något halvårsbesked?

Ja, du som är företagskund får ett halvårsbesked för ditt fondsparande. Du får även foldern En guide till ditt fondbesked (pdf).

Det finns en rubrik som heter Resultatbaserad avgift i halvårsbeskedet. Vad är det för avgift?

Två av Swedbank Roburs fonder, Global Macro Hedge och Valuta Hedge, har en rörlig avgift som beräknas dagligen och baseras på fondens överavkastning. Överavkastning är den del av totalavkastningen som överstiger avkastningen för jämförelseindexet, OMRX T-bill. Före den 1 april 2010 beräknades denna avgift på andelsägarens individuella överavkastning. Den resultatbaserade avgiften uppgår liksom tidigare till 20 procent på överavkastningen. Ingående värde på high watermark, tröskelvärdet, i den nya modellen, det vill säga den fondkurs som fonden måste överträffa för att resultatbaserad avgift ska kunna bli aktuell, blir det högsta individuella tröskelvärde som någon befintlig andelsägare har per den 1 april 2010. I informationsbroschyren finns en utförlig beskrivning av den nya avgiftsmodellen tillsammans med räkneexempel.